Theo điều 341 của Bộ luật Hình sự, chỉ riêng hành vi làm giả CCCD đã đủ yếu tố để cấu thành tội làm giả giấy tờ, tài liệu của cơ quan tổ chức. Mức phạt cao nhất có thể lên đến 7 năm tù.

Chủ động phòng ngừa tội phạm lừa đảo rút tiền ngân hàng

Hiện nay, các ngân hàng nhận diện khách hàng chỉ căn cứ vào chữ ký mẫu và đặc điểm khi đối chiếu trên CCCD. Khi giấy tờ bị làm giả, về mặt nghiệp vụ, nhân viên ngân hàng khó nhận diện được.

Ngoài ra, theo quy định của ngân hàng, khách hàng muốn rút được tiền, chỉ phải đối chiếu gương mặt, chữ ký với thông tin có trong hồ sơ. Tuy nhiên, có một số trường hợp, giao dịch viên, chấp nhận những chữ ký không đúng hoặc đề nghị khách hàng ký lại, thậm chí là đưa mẫu chữ ký cũ để khách hàng nhìn và ký lại cho đúng. Đây chính là kẽ hở khiến các đối tượng lừa đảo dễ dàng qua mặt để thực hiện hành vi phạm tội.

Sau đây sẽ là một số biện pháp phòng ngừa tội phạm dùng CCCD giả để rút tiền ngân hàng:

Về phía người dân:

- Không cho mượn hay đăng tải thẻ CCCD, CMND lên mạng xã hội, tạo điều kiện cho đối tượng lấy cắp thông tin, chỉnh sửa thay ảnh nhằm mục đích vay tiền hoặc rút tiền trong tài khoản của mình.

- Không mua bán hay sử dụng các tài khoản ngân hàng được rao bán trên mạng xã hội, tránh việc tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo.

- Trong trường hợp sử dụng tài khoản qua mạng, cần liên kết với ngân hàng để xác thực.

Về phía ngân hàng:

- Cần đầu tư máy móc, trang thiết bị hiện đại, sử dụng mã vân tay, soi kỹ dấu giáp lai trên CCCD để phân biệt thật giả.

- Liên kết với Trung tâm dữ liệu của Bộ Công an, trích lục các thông tin từ các cơ quan có thẩm quyền để đối chiếu CCCD khách hàng mang đến.

Bên cạnh đó, các ngân hàng cũng nên tổ chức các buổi tập huấn liên quan đến nhân viên giao dịch hoặc khách hàng để cập nhật những phương thức thủ đoạn hoạt động của loại tội phạm dùng giấy tờ, con dấu, chữ ký giả lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Về phía cơ quan công an:

- Cần tiến hành công tác điều tra, xác minh, phong tỏa ngay lập tức đối với các vụ việc sử dụng CMND giả lừa rút tiền ngân hàng.

Để ngăn chặn hành vi dùng CCCD giả rút tiền ngân hàng, cần có biện pháp ngăn chặn việc làm giả giấy tờ cá nhân, trước hết từ phía ngân hàng, nhà mạng cần tăng cường công tác bảo mật thông tin khách hàng, kiểm soát chặt chẽ việc đăng ký dịch vụ tài khoản ngân hàng, đăng ký kích hoạt sử dụng thuê bao điện thoại.

(Theo VTV)

Bộ Công an nói gì về tính bảo mật khi rút tiền bằng CCCD gắn chip?

Thiết bị đọc chip CCCD tại cây ATM không lưu giữ thông tin của công dân. Do đó, Bộ Công an nhấn mạnh việc rút tiền được bảo mật, bảo vệ dữ liệu cá nhân mà không bị thất thoát.

Trước đó, tối 14/4, Tuấn Hưng có show diễn tại Hà Nội. Tuy nhiên, nam ca sĩ chỉ hát tốt 6 ca khúc đầu tiên trong buổi diễn. Sau đó, vì vấn đề sức khỏe, giọng hát không đảm bảo nên Tuấn Hưng phải dừng buổi diễn và xin lỗi khán giả.

“Tuấn Hưng xin được cáo lỗi với khán giả vì sức khỏe không thể tiếp tục hát. Hưng bị viêm họng cách đây vài ngày và hôm nay vẫn chưa bình phục, càng hát càng thấy chất lượng đi xuống”, Tuấn Hưng nói trong đêm nhạc.

Khi khán giả của chương trình không ngừng động viên, đề nghị Tuấn Hưng tiếp tục biểu diễn. Anh chắp tay nói: "Hưng thật sự không thể tiếp tục được. Mọi người thấy không? Hưng còn không thể nói rõ tiếng. Nếu tiếp tục, Hưng sẽ mang lại cho khán giả những tiết mục không có chất lượng, điều này là coi thường khán giả và coi thường chính hình ảnh của Tuấn Hưng”.

Nam ca sĩ cũng hẹn sẽ bù đắp cho khán giả vào một ngày gần nhất hoặc hoàn tiền vé cho mọi người.

Ngay sau đó, Tuấn Hưng cũng gửi lời xin lỗi tới ban tổ chức và khán giả trên trang cá nhân. Anh tự thấy bản thân không xứng đáng nhận thù lao buổi biểu diễn và hứa sẽ tính toán phương án ổn nhất để bù đắp cho khán giả.

"Thành thật xin lỗi BTC khi tối nay giọng của Tuấn Hưng có vấn đề và hát không tốt. Ngay từ chiều, tôi biết không ổn nhưng không thể không xuất hiện vì sẽ làm ảnh hưởng tới uy tín của BTC chương trình. Hưng không xứng đáng nhận thù lao ngày hôm nay", Tuấn Hưng bày tỏ.

Phía dưới bài đăng của Tuấn Hưng, nhiều bạn bè, người hâm mộ gửi lời chúc anh mau khỏe và khen ngợi tính cách rõ ràng của Tuấn Hưng. Về phía BTC đêm nhạc, họ cũng nhấn mạnh sẽ hoàn lại toàn bộ số tiền khán giả đã mua vé và check in tại sự kiện như một lời tạ lỗi.

Thu Nhi

Khám xét khẩn cấp tại nơi ở của Võ Minh Thành, cơ quan Công an thu giữ nhiều tài liệu gồm sổ sách, thẻ SIM điện thoại, máy vi tính, điện thoại di động, thẻ ngân hàng có liên quan đến hoạt động cho vay tiền online của đối tượng này.

Hình ảnh biên lai chuyển tiền giả mạo (Nguồn ảnh: Congan.baria-vungtau.gov.vn)

Công an thị xã Phú Mỹ đã triệu tập đối tượng đến trụ sở để làm việc. Tại đây, Võ Minh Thành đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Trước đó, Võ Minh Thành được hướng dẫn cách thức hoạt động để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của những người có nhu cầu vay tiền trong các nhóm chuyên vay tiền, hỗ trợ vốn trên mạng xã hội Facebook.

Tháng 1/2022, Võ Minh Thành đã sử dụng tài khoản Facebook có tên “Nguyễn Minh Thắng” để đăng bài có nội dung “Công ty cầm đồ Toàn Phát cho vay tiền nhanh” trên 1 trang chuyên cho vay tiền online.

Khi tài khoản "Cô Chủ Nhỏ" của bà L.H trao đổi có nhu cầu vay tiền, đối tượng Võ Minh Thành đã sử dụng các tài khoản facebook có tên "Nguyễn Minh Thắng", "Thắng bé xíu" và 3 số điện thoại di động khác nhau để gọi, nhắn tin qua mạng Zalo với bà L.H.

Tiếp đó, đối tượng Võ Minh Thành đã lập hợp đồng giả về việc vay 1 tỷ đồng giữa bên cho vay là "Công ty TNHH thương mại cầm đồ Toàn Phát" và bên vay là bà L.H, sau đó chụp hình hợp đồng giả và gửi cho bà L.H, đồng thời yêu cầu nạn nhân phải chuyển trước cho Võ Minh Thành một khoản tiền để trả phí bảo hiểm khoản vay và phí giải ngân. Đối tượng cam kết số tiền này sẽ được thanh toán cộng dồn với khoản vay 1 tỷ đồng.

Với thủ đoạn trên, trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 3/2022, Võ Minh Thành đã nhiều lần yêu cầu bà L.H chuyển tiền. Vì lo sợ mất số tiền phí đã gửi của những lần trước, bà L.H chấp nhận chuyển tiền cho Võ Minh Thành tổng số tiền 2.481.580.000 đồng, vào 2 tài khoản của Thành và nhiều tài khoản khác do một người tên Tín (chưa xác định nhân thân) gửi cho Thành. Võ Minh Thành được nhận 400 triệu đồng trong tổng số tiền lừa đảo, chiếm đoạt được.

Công an tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu cũng cho biết thêm, vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức cho vay online kể trên đang tiếp tục được cơ quan Công an điều tra, làm rõ.

Lừa đảo trực tuyến đang có xu hướng ngày càng gia tăng thời gian gần đây (Ảnh minh họa: Internet)

Điều đáng nói là, các vụ việc lừa đảo trực tuyến đang có xu hướng ngày càng gia tăng thời gian gần đây.

Tại sự kiện Security Summit 2022 diễn ra hồi trung tuần tháng 6, đại diện Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) đã cho biết, trong nửa đầu năm 2022, Bộ Công an đã phát hiện và xử lý 840 vụ việc liên quan đến lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua mạng, tăng tới 42% so với nửa cuối năm ngoái.

Đại diện Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cũng nhận định, hoạt động cho vay tín dụng đen trên mạng với lãi suất cao để thu lời bất chính là 1 xu hướng đang nở rộ, tiềm ẩn nhiều nguy cơ. Theo thống kê của Bộ Công an, hiện đang tồn tại trên 200 ứng dụng cho vay trực tuyến tại Việt Nam.

Thời gian qua, Cục An toàn thông tin, Bộ TT&TT cũng đã liên tục có cảnh báo, khuyến nghị người dân nâng cao cảnh giác trước các chiêu thức lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi của các nhóm tội phạm mạng. Số liệu của Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia thuộc Cục An toàn thông tin cho hay, từ đầu năm nay đến đầu tháng 6/2022, đã có hơn 2.624 người báo cáo lừa đảo qua cổng thông tin canhbao.ncsc.gov.vn. Trong đó, số người phản ánh về các ứng dụng (app) liên quan tới hoạt động tín dụng đen chiếm tới 30% số lượng cảnh báo về lừa đảo trực tuyến được gửi về.

Các chuyên gia khuyến cáo, người dùng cần tỉnh táo, nâng cao cảnh giác khi sử dụng mạng xã hội. Nếu nhận được các tin nhắn kèm đường link cài đặt ứng dụng có nội dung như: “Không cần thế chấp, lãi suất không đồng”, “Vay siêu tốc, nhận tiền sau 30 phút, lãi suất thấp, nhận tiền ngay”… thì có thể đây là một hình thức của tín dụng đen online.

Khi có nhu cầu vay tiền, người dân cần tìm hiểu, lựa chọn đơn vị cung cấp dịch vụ, ứng dụng cho vay uy tín. Trường hợp nghi ngờ 1 trang web có dấu hiệu liên quan đến tín dụng đen, người dân có thể chủ động cảnh báo đến tại cổng thông tin canhbao.ncsc.gov.vn. Ngoài ra, người dân cũng có thể tra cứu các trang web lừa đảo, trục lợi tài chính qua “Danh sách đen” trên trang tinnhiemmang.vn

Vân Anh

5 thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản người dân đang được nhiều đối tượng sử dụng

Tổng hợp từ phản ánh của người dân qua hệ thống tiếp nhận, phản ánh tin nhắn và cuộc gọi rác, VNCERT/CC vừa đưa ra cảnh báo 5 thủ đoạn lừa đảo gần đây được các đối tượng sử dụng phổ biến để chiếm đoạt tài sản người dùng.